骗9千人8亿资金 深圳非法P2P骗术盘点

9000人8亿元资金，深圳特大非法集资案告破。

一年前的4月10日，深圳市公安局经侦支队经过前期的摸排调查，对位于深圳市宝安区的泰喜航科技股份有限公司、深圳前海创投有限公司展开了统一的打击行动。

当侦查人员到达该公司时，猝不及防的犯罪嫌疑人还在悠闲地喝茶，看到警察后目瞪口呆。侦查人员当天在8家银行冻结资金2.3亿元。

但经侦人员抓捕后，该公司还出台公告，安抚投资者称，平台并没有跑路，只是经侦人员调查导致无法运营，调查结束后会尽快给投资人返现。不过，数日后公安部门正式公告该公司涉嫌非法集资被查。

骗术一：设立三家公司

2012年初，温州瑞安人王某等犯罪嫌疑人因为在老家生意失败，负债累累来到深圳开设了公司，面向社会融资，大半年的时间融资不到80万元，远不足企业的正常开销，为了尽快归还之前欠下的债务，2013年开始，他们先后注册成立了泰新航公司、深圳前海创投公司、贝莱德公司三家公司，为了吸引广大投资者的注意，他们做了精心的包装，精心铺设了一个非法集资的陷阱。

骗术二：虚假宣传片显示实力

宣传旗下有多少家实体，有多少家经济实体，有多少家子公司，合作伙伴，包括一些项目，通过综合性的推广，让更多投资者对他这个企业充满信心。

口号很蛊惑人，短期目标两年10亿，5年300亿，10年1000亿。而且聘请金融界、学术界等专家教授作为企业顾问。

骗术三：编造上市谎言

他们甚至编造了企业马上就能成功上市，投资者可以获得数倍的股票价值。

骗术四：高息诱饵

泰新航以高息为诱饵，通过公开宣传方式向社会不特定对象进行借款，借款方为泰某航公司或关联的久某久集团有限公司，借款期限为4个月至1年，保本返息，月息达4%—5%。

骗术五：虚假借款人

利用P2P概念网络吸引资金，但完全没有按照P2P做法去做，所有这些借款人的资料，全部是虚假的，这是经过鉴定过的，所谓的这些借款人，根本没有跟前海公司合作过，也没有真正意义上在它的平台上去发标。

骗术六：员工账户造投标成功假象

王某等犯罪嫌疑人一方面要求所有员工设投标账户，动员大家出资投标，另一方面当发布借款标的在不满标的情况下，要求员工利用虚拟投标账户投资，给投资者造成投标成功的假象。

犯罪嫌疑人表示，这个基本是P2P所有公司存在的一个通病，因为对这个行业了解的人来说不是很多，一个借款发布出去，他没有很多的投资人，很多人有100万，但他只投了90万，差10万块钱，那差10万块钱，比如说今天是30日，那么我们积息是从30日开始积息的，如果标没有满的话就不能积息，所以说就必须得自己把它投满。

骗术七：借款人抵押证件全部造假

对于收缴上来的房产证、车辆证件的真伪，犯罪嫌疑人表示，这些东西核实不到，没法去核实，比如说房产证征缴根本就不查不到，借款人接触不到，发布这个标的时候，也不知道借款资料是假的，客户的借款人渠道怎么来的都不知道。

值得注意的是，嫌疑人透露，深圳的P2P公司基本上都采用这种模式去做，也就是说借款人不真实，没有真实借款人。为什么我们曾经问到，为什么这么做，不这么做，我吸收不了资金，这种简单省事见效快。

对这一说法的真实性，还需要进一步了解。但P2P领域的乱象于此可见一斑。（据央视财经《经济半小时》、南方日报等报道整理）